1月16日|浙商证券研报指出,兴业银行(601166.SH) +0.190 (+0.960%) 2024年利润增速转正,不良实现双降。驱动因素来看,判断利润增速转正,主要得益于不良化解推进,带来信用减值压力改善;判断营收增速下行,主要是受存量按揭降息,息差行业性下行拖累。展望未来,随着城投风险、地产风险化解推进,兴业银行后续不良表现有望保持平稳。给予目标估值2024年PB估值0.70x,对应目标价25.82元/股,现价空间30%,维持“买入”评级。
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